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    投資理財專業(yè)資格證書有哪些 理財類證書都有哪些?含金量怎么樣?

    分析職業(yè)前景:國內(nèi)最具吸引力的新職業(yè)隨著市場經(jīng)濟的發(fā)展,人們正視財富,渴望通過理財使財富增值保值。面對股票、基金、保險、外匯、收藏品等眾多理財產(chǎn)品,許多投資者都有這樣的想法:需要一名專業(yè)人士指點迷津。在上海、北京等城市,權威專業(yè)機構的專項調(diào)查顯示:74%的被調(diào)查者對個人理財服務感興趣,更有41%的被調(diào)查者表示需要個人理財服務。麥肯錫的一項調(diào)查資料表明,2006年中國的個人理財市場將增長到570億美元,專業(yè)理財將成為我國最具發(fā)展?jié)摿Φ慕鹑跇I(yè)務之一。隨著個人理財市場的日趨成熟與壯大,國內(nèi)外金融機構個人理財崗位悄然崛起,紛紛開設個人理財業(yè)務,并大舉招攬精英人才。如今,不論是大型交流會、專場招聘會,還是網(wǎng)絡招聘,金融企業(yè)都在熱招專業(yè)理財人員。然而,與理財服務需求不斷看漲形成反差,我國理財規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。據(jù)了解,一個成熟的理財市場至少要達到每三個家庭中就擁有一名專業(yè)理財師。初步估算,國內(nèi)存在20萬專業(yè)理財規(guī)劃師的缺口。人才緊缺使得理財規(guī)劃師的身價不斷上漲。據(jù)了解,理財規(guī)劃師的收入一般由三部分構成:財務顧問費、銷售金融產(chǎn)品傭金、提供資產(chǎn)管理服務以后的收益分成。按照目前的市場行情,理財規(guī)劃師月薪約為5000元/月至8000元/月。能力要求:四項基本素質(zhì)要具備●擁有專業(yè)資格認證2005年,理財規(guī)劃師啟動國家認證,規(guī)定欲取得理財規(guī)劃師資格或以理財規(guī)劃師名義執(zhí)業(yè),必須通過理財規(guī)劃師準入考試。作為專業(yè)的理財人員必須擁有相關資格證書,證明已經(jīng)具備了專業(yè)理財人員的水平。●具有豐富的從業(yè)經(jīng)驗理財顧問是實踐型職業(yè),必須具備實際操作能力,必須在為客戶理財?shù)倪^程中為客戶創(chuàng)造價值,也就是必須具備幫助客戶“賺錢”的能力。因此,從業(yè)者必須具有淵博的專業(yè)知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經(jīng)驗外,還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業(yè)務領域。●能夠制定專業(yè)理財方案一名優(yōu)秀的理財顧問,只有具備相當?shù)膶I(yè)知識和敏銳的洞察力,才能針對個人或機構在事業(yè)發(fā)展的不同時期,依據(jù)其收入、支出狀況的變化,根據(jù)投資者不同的投資偏好、資金大小及個人意愿,制訂儲蓄計劃、保險計劃、投資計劃、退休養(yǎng)老計劃、稅金對策等各種理財方案。●誠信服務的從業(yè)態(tài)度在金融行業(yè),由于工作崗位的特殊性,誠信是基礎,更是理財從業(yè)者必須擁有且最重要的品質(zhì)之一。不欺騙投資者是最基本的,更重要的是主動告知投資者各類投資費用、隱含風險及避免方法,從而樹立良好的信用。深造指導:因人而異選擇學習方向●系統(tǒng)學習投資理財?shù)膬?nèi)容理財是個綜合性工程,凡股票、債券、基金、保險、外匯、黃金、各種收藏品、房產(chǎn)等領域,理財師都應該有所涉及,并且了解這些不同產(chǎn)品的金融特性,如收益性、流動性、風險性等。●選擇適合自己的方向理財行業(yè)中,理財從業(yè)者包括銀行行長、銀行個人業(yè)務部經(jīng)理、證券經(jīng)理、基金經(jīng)理、保險理財主任、專業(yè)的理財師和一般專員,職位的差異決定了學習內(nèi)容的不同,同時也形成了對課程選擇的差異。因此,要充分了解各證書所側重的教學內(nèi)容,然后根據(jù)自身發(fā)展需要選擇適合自己的認證證書。●注重實戰(zhàn)演練由于專業(yè)的理財人員必須在金融投資領域博學多才,而且具有運用各種理財產(chǎn)品制定理財方案的能力,這些不是課堂上學習就能獲得的,一定要進行實戰(zhàn)操作,可以從自己的親戚朋友中尋找實踐機會,盡量把所學的知識應用到實踐中去。只有這樣,培訓才不是“上課”,證書也不會成為“口袋證書”。證書詳解8張主流理財資格證書■國家理財規(guī)劃師(ChFP)認證證書2003年“理財規(guī)劃師”列入國家職業(yè)大典,《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》正式發(fā)布。2005年3月,勞動保障部正式推出國家理財規(guī)劃師職業(yè)資格認證考。ChFP資格證書是目前我國政府認可的最具有權威的理財規(guī)劃師證書,同時也被全球絕大多數(shù)國家政府所認可。適合人群:在銀行、保險、證券、基金、投資咨詢公司等金融機構的從業(yè)人員,以及企業(yè)內(nèi)部負責財務管理方面的人士。證書等級:助理理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格三級)、理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格二級)、高級理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格一級)。其中,助理理財規(guī)劃師的考試資格放寬到了在校大學生群體。目前,只啟動了國家職業(yè)資格三級與二級的認證。考試內(nèi)容:理論知識、實操知識(專業(yè)技能)、綜合評審(案例分析)。頒證部門:國家勞動和社會保障部。■注冊金融分析師(CFA)認證證書有“全球金融第一考”之稱的CFA證書是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格認證,是由美國投資管理與研究協(xié)會(AIMR)于1963年設立的,是目前全球規(guī)模最大的職業(yè)考試,也是全美重量級財務金融機構分析從業(yè)人員必備的證書。該證書在全球金融領域內(nèi)受到廣泛的認可,是進入銀行、投資、證券、保險、咨詢行業(yè)的從業(yè)通行證。適合人群:CFA考試側重于投資和財務分析理論,比較適合金融機構研究和投資管理人員、金融專業(yè)的博士或碩士。證書等級:由低到高分為三個等級,即一級注冊金融分析師、二級注冊金融分析師、三級注冊金融分析師。考試內(nèi)容:涉及職業(yè)道德準則、數(shù)理統(tǒng)計學、經(jīng)濟學、財務報表分析、企業(yè)融資、證券市場分析、股票投資分析、金融衍生產(chǎn)品分析、替代金融產(chǎn)品分析、房地產(chǎn)投資分析、投資公司分析、貨幣或外匯交易投資分析、基金管理學以及基金回報計算與統(tǒng)計等。頒證部門:美國投資管理與研究協(xié)會(AIMR)。■國際金融理財師(CFP)認證證書CFP證書是國際金融理財標準委員會(FPSB)對從事理財?shù)穆殬I(yè)制定的一個認證標準,由國際財務策劃人員協(xié)會(Inter?鄄nationalAssociationofFinancialPlanning,簡稱IAFP)推出。從1990年開始CFP資格國際化認證至今,全球持有CFP執(zhí)照的人數(shù)不到10萬人。在國外商業(yè)銀行,擁有多少CFP成為衡量一家商業(yè)銀行個人理財策劃服務水平的重要標準。適合人群:銀行、證券、保險、基金,專業(yè)投資理財公司等金融方面的從業(yè)人員;經(jīng)濟師、會計師及對理財規(guī)劃有興趣,有意成為全方位理財規(guī)劃顧問的各行業(yè)從業(yè)人員。考試內(nèi)容:CFP認證包括培訓、專業(yè)考試、職業(yè)道德考核等幾個步驟。其中,專業(yè)考試包括理財規(guī)劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規(guī)劃六個模塊,考試面非常寬泛,內(nèi)容涉及與財務規(guī)劃、稅務規(guī)劃、財產(chǎn)規(guī)劃有關的百余門學科,而且全部采用英文試卷。頒證部門:國際金融理財標準委員會(FPSB)。■注冊財務顧問師(CFC)認證證書CFC證書由理財規(guī)劃顧問師標準協(xié)會(InstituteofFinancialConsultants,簡稱IFC)推出。IFC成立于1990年,是國際性的理財顧問師專業(yè)組織。IFC總部設在美國,目前在全球12個國家設立了分支機構。CFC證書在全球理財行業(yè)具有一定的權威性,特別在美國、加拿大等北美地區(qū),是衡量理財業(yè)從業(yè)人員專業(yè)能力的重要依據(jù)。適合人群:有金融、保險、證券、投資、銀行等行業(yè)經(jīng)驗者皆可報名。考試內(nèi)容:CFC認證考試包括綜合財務報表解釋和分析、公司理財規(guī)劃、個人理財規(guī)劃、投資管理四部分內(nèi)容。通過考試的考生如具有相關的工作經(jīng)驗,可申請CFC資格。頒證部門:理財規(guī)劃顧問師標準協(xié)會(IFC)。■特許財富管理師(CWM)認證證書CWM證書由美國金融管理學會(AmericanAcademyofFinancialManagement,簡稱AAFM)推出。該學會成立于1995年,專業(yè)從事投資規(guī)劃、資產(chǎn)管理、財務管理、理財規(guī)劃方面的培訓和認證。特許財富管理師(CWM)認證被認為是美國本土三大理財規(guī)劃管理師之一。該證書注重實戰(zhàn)與實務,在資產(chǎn)配置與風險管理、高端客戶的需求把握、投資全面性方面都有獨特的設計。適合人群:具有金融等相關行業(yè)的工作經(jīng)歷,英語能力強。證書等級:初級特許財富管理師、中級特許財富管理師、高級特許財富管理師。考試內(nèi)容:CWM認證考試分案例答辯和閉卷考試兩部分。案例答辯主要考核考生解決財富管理過程中實際問題的能力和與客戶直接溝通的能力。閉卷考試包括財富管理基礎、財富管理實務兩部分,共25道題目,全為多項選擇題,中英文對照,考核考生對財富管理專業(yè)知識的掌握程度及計算能力。頒證部門:美國金融管理學會(AAFM)。■注冊財務策劃師(RFP)認證證書RFP(RegisteredFinancialPlanners)證書由美國注冊財務策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出。目前RFP證書在加拿大、英國、澳大利亞、日本、德國等國家獲得廣泛認可。此外,RFP認證項目已被列入長江三角洲地區(qū)緊缺人才培訓工程,從而大大提升了RFP證書在國內(nèi)的知名度和認可度。到目前為止,美國注冊財務策劃師協(xié)會會員遍布包括美國、加拿大、英國、法國、德國、瑞士、澳大利亞、新西蘭、日本、新加坡、韓國、香港、印度、馬來西亞和南非等21個國家和地區(qū)。美國注冊財務策劃協(xié)會最近亦于希臘成立分部方便招收東歐地區(qū)會員。全世界注冊財務策劃師已有63163人,其中美國有37649人,占總人數(shù)的59.6%,其次是加拿大12805人。在大中華地區(qū),RFP會員也已達到3000多人。適合人群:大專以上學歷或中級以上職稱;從事金融、保險、證券、投資、銀行、律師、房地產(chǎn)等行業(yè)專業(yè)人士或?qū)ω攧詹邉澯信d趣的人士;具有三年以上相關工作經(jīng)驗者。考試內(nèi)容:RFP認證考試包括財務策劃基礎、投資策劃、稅務計劃及遺產(chǎn)計劃、保險計劃及退休計劃、高級理財策劃五個部分,注重考察考生對財務策劃專業(yè)知識的掌握程度及操作技能,具有很強的實戰(zhàn)性。頒證部門:美國注冊財務策劃師協(xié)會(RFPI)。■國際注冊財務顧問師(RFC)認證證書由美國國際認證財務顧問師協(xié)會(IARFC)推出并負責認證工作。國際注冊財務顧問師(RFC)的主要職責是幫助家庭和個人進行合理的消費、儲蓄、投資、投保以及作未來財務規(guī)劃。適合人群:在保險行業(yè)的從業(yè)人員。考試內(nèi)容:主要分為基礎理論和實務操作兩部分。理論考試內(nèi)容包括經(jīng)濟學、投資學、風險管理、稅務法規(guī)等。實務操作部分,需要學員在結束培訓后一個月內(nèi)交出實務案例報告。要拿到RFC執(zhí)照,先要交年費成為IAPRC的會員。頒證部門:美國國際認證財務顧問師協(xié)會(IARFC)。■特許理財顧問師(ChFC)認證證書ChFC認證(CharteredFinancialConsultant)于1982年由美國金融職業(yè)培訓界歷史最悠久、最負盛名的美國學院(AmericanCollege)創(chuàng)立,以其考試難度較高,后續(xù)培訓比較完善,側重實務操作而獲得廣泛認可,在美國金融界頗受尊重,與CFP齊名。適合人群:具有3年以上金融行業(yè)相關工作經(jīng)驗,一定的英語聽、說、讀、寫基礎。考試內(nèi)容:共有8門核心考試課程,其中理財規(guī)劃的步驟和環(huán)境、保險基礎知識、個人所得稅、退休規(guī)劃、投資、遺產(chǎn)規(guī)劃基礎等6門為必考科目,另外2門可從金融系統(tǒng)、理財規(guī)劃實務、遺產(chǎn)規(guī)劃實務和退休計劃中的財務決策中任意選擇。頒證部門:美國學院(AmericanCollege)。觀點考取資格認證僅是第一步中國理財規(guī)劃師從無到有也就是最近一兩年的事,因此大多數(shù)有志人士都從考取一張認證起步。由于理財行業(yè)的特殊性,對從業(yè)人員的素質(zhì)和能力要求特別高。一般來說,職業(yè)資格認證是理財從業(yè)人員的準入門檻,有了相關資格證書,求職就業(yè)就會具有一定的競爭力。理財規(guī)劃師考試有一定的門檻,對報考者的學歷、從業(yè)經(jīng)驗、道德水準等都有較高的要求,并設置了培訓、考試、實踐等多個認證環(huán)節(jié),很多國際認證還采用全英文試卷。因此,考生報考前要根據(jù)自己的實際情況報考,并且做充分的準備。以個人的從業(yè)經(jīng)驗來看,獲得證書只代表你能入門,但并不能夠證明你是一名優(yōu)秀的理財顧問。原因很簡單,作為專業(yè)的理財顧問,在業(yè)務上,學習能力要非常強,不要求所有的金融工具都做到精通,但每個領域都要有所了解,并在某一個領域要非常精通。此外,還需要具備良好的溝通和交流能力,通過與相關領域?qū)<液芎玫睾献鳎o客戶一個完整的解決方案。專業(yè)知識的積累和專業(yè)能力的培養(yǎng)都需要一個很長的過程,通常要經(jīng)過3-5年的積累,才能達到一定的水平,通過不斷的實踐在業(yè)內(nèi)獲得比較好的口碑。因此,提醒準備報考理財證書的人士,在參加培訓過程中,應以強化專業(yè)基礎、掌握專業(yè)技能、增長見識為目的,并在實踐中學以致用,而不能為了一紙證書走“應試”路線。此外,考證僅僅是起步,要想成為一名優(yōu)秀理財師,關鍵還在于平時工作中的實際鍛煉。

    理財規(guī)劃師和金融規(guī)劃師,還有會計師,審計師。。。。其他的證券資格證書,保險代理人證書,期貨資格等等

    如今直上銀河去,同到牽牛織女家.

    千里黃云白日曛,北風吹雁雪紛紛.

    最常見的是理財規(guī)劃師資格證

    投資理財什么證書
    投資理財?shù)淖C書有很多種,最具權威性和廣泛認可度的證書是金融分析師證書。一、金融分析師證書 金融分析師證書是全球投資行業(yè)的最高等級證書之一,被廣大金融機構和投資者視為重要的專業(yè)資質(zhì)。CFA證書持有人通常具備廣泛的金融知識體系和實戰(zhàn)經(jīng)驗,能夠獨立完成投資組合管理、資產(chǎn)配置、風險管理等核心工作。這...

    投資理財能考什么證書
    1. 證券從業(yè)資格證書 這是投資理財領域的基礎證書,適用于希望進入證券行業(yè)從事相關工作的個人。此證書是進入證券行業(yè)的敲門磚,證明個人具備一定的證券知識和專業(yè)技能。2. 基金從業(yè)資格證書 對于希望從事基金相關業(yè)務的個人來說,基金從業(yè)資格證書是必備的。此證書可以證明個人掌握基金知識,適合在基金公司、...

    投資理財需要什么證書
    投資理財需要的證書主要有:1.金融從業(yè)資格證書。這是投資理財領域的基礎證書,涵蓋了金融市場、金融產(chǎn)品、投資策略等基礎知識。詳細解釋如下:金融從業(yè)資格證書。這是進入金融行業(yè)的基礎證書,對于想要從事投資理財?shù)娜藖碚f非常重要。此證書通常涵蓋金融市場的基本原理、金融產(chǎn)品的基礎知識、投資策略和風險管理...

    做投資理財考什么證
    1. 金融從業(yè)資格證書。這是投資理財領域的基礎證書,涵蓋了金融市場、金融產(chǎn)品、投資策略等基礎知識,對于想要從事投資理財行業(yè)的人來說是必備的。2. 注冊會計師證書。注冊會計師在投資理財領域具有很高的認可度,這一證書涵蓋了財務、審計、稅務等多方面的知識,對于提升投資理財?shù)膶I(yè)水平有很大幫助。3. ...

    基金理財相關的專業(yè)資格證有哪些
    投資理財涉及多種證書,包括會計從業(yè)資格證、初級會計電算化證、保險人員從業(yè)資格證、銀行從業(yè)資格證、證券從業(yè)資格證、注冊會計師證、期貨從業(yè)資格證等。這些證書的考試時間、學習科目和難度各不相同,因此考生需要根據(jù)自己的時間安排和學習能力進行合理規(guī)劃,以提高通過率。選擇投資理財證書時,應考慮個人的...

    投資理財有哪些證書
    一、金融理財師證書 金融理財師證書是投資理財領域的一項專業(yè)認證,主要針對銀行、證券等金融機構的從業(yè)人員。該證書主要涵蓋理財規(guī)劃、投資策略、風險管理等內(nèi)容。持有此證書的專業(yè)人士能夠為客戶提供專業(yè)的投資理財建議和服務。二、注冊會計師證書 注冊會計師證書是一種國際公認的會計和財務領域的專業(yè)資格認證...

    做投資理財項目需要哪些證件
    在投資理財領域,取得專業(yè)認證是提升個人職業(yè)競爭力的重要途徑。官方理財規(guī)劃師證書包括CFP國際金融理財師、AFP金融理財師和RFP注冊金融策劃師。這些證書均被視為執(zhí)業(yè)資格證書,而非職業(yè)資格證書。這類證書的取得,有助于從業(yè)者獲得客戶信任,提高專業(yè)服務水準。除了上述官方認證之外,還有許多由銀行、保險、...

    個人理財考個什么證書
    個人理財可以考慮考取以下證書:一、銀行從業(yè)資格證 銀行從業(yè)資格證是從事銀行金融行業(yè)的必備證書之一。這個證書涵蓋的內(nèi)容比較廣泛,包括銀行業(yè)務知識、投資理財理念、風險管理等內(nèi)容。對于想要從事個人理財?shù)娜藖碚f,考取銀行從業(yè)資格證可以系統(tǒng)地學習銀行金融業(yè)務知識,為日后的個人理財工作打下堅實的基礎。二...

    金融投資理財考什么證
    金融投資理財要考以下幾種證書:一、銀行從業(yè)資格認證 這是進入銀行業(yè)的重要敲門磚,包括中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格證書,涵蓋銀行各類業(yè)務領域的專業(yè)認證。獲得此證書,意味著個人具備了從事銀行相關工作的專業(yè)能力。二、證券從業(yè)資格認證 這是從事證券業(yè)務的必備證書,包括證券市場基本法律法規(guī)、金融市場基礎...

    理財方面有什么證書
    理財方面的證書主要有:1. 理財規(guī)劃師證書 理財規(guī)劃師證書是從事理財規(guī)劃工作的重要資質(zhì)認證。該證書涵蓋了財務規(guī)劃、投資策略、風險管理等方面的專業(yè)知識。獲取此證書,證明了個體具備了為客戶制定全面理財規(guī)劃方案的能力。在金融機構、銀行、保險公司等理財相關領域,持有此證書的專業(yè)人士往往更受歡迎。2. ...

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