洗錢！指那些行為 洗錢行為分為哪些階段？
洗錢是指將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過金融機(jī)構(gòu)以各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。
洗錢罪的主體是金融機(jī)構(gòu)或個(gè)人.五種行為：（一）提供資金賬戶的；（二）協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)的；（三）通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的；（四）協(xié)助將資金匯往境外的；（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的來源和性質(zhì)的。”
目前洗錢的主要手段有以下幾種。
1.古董買賣———
你買了40只明代的花瓶，每個(gè)5000美元。你把它們都拿出來拍賣，把這些藏品分別存放在12家拍賣行內(nèi)，最好分布在12個(gè)不同的城市。當(dāng)一只花瓶被拿出來拍賣時(shí)，你或是把它賣給出價(jià)最高的人，或是派你最親近的叔叔去拍賣行把它買回來。
人們買你的每件東西一般都是用支票付款，所以，當(dāng)你的叔叔為買其中的一個(gè)花瓶付給拍賣行5500美元現(xiàn)金時(shí)（即5000美元的拍賣價(jià)加上向買主收取的10％的手續(xù)費(fèi)），他們會(huì)給你一張4500美元的支票，即拍賣價(jià)減去向賣主收取的10％的手續(xù)費(fèi)。
這些費(fèi)用作為洗錢的開支完全可以被一筆勾銷。幸運(yùn)的是，你還可以把這個(gè)花瓶再次拍賣。當(dāng)然，做這檔生意的前提是：你多少得有點(diǎn)沒落貴族的做派。
2.壽險(xiǎn)交易———
保險(xiǎn)“洗錢”主要集中在壽險(xiǎn)領(lǐng)域，尤其是在團(tuán)體壽險(xiǎn)中。通過長險(xiǎn)短做、躉交即領(lǐng)、團(tuán)險(xiǎn)個(gè)做等不正常的投保、退保方式，達(dá)到將集體的、國家的公款轉(zhuǎn)入單位“小金庫”、化為個(gè)人私款或逃避納稅的目的。
投保時(shí)別忘了“為職工謀福利”、“合理避稅”這些名目———將一部分通過正常財(cái)務(wù)途徑無法轉(zhuǎn)化為個(gè)人收入，或直接發(fā)放須繳納高額個(gè)人所得稅的資金，通過為其職工投保壽險(xiǎn)，然后退保，取得退保金這種途徑，化公為私或逃避納稅。
而有的保險(xiǎn)公司也明知其投保目的不純，卻積極地促成這類“保單”，有些業(yè)務(wù)員甚至以此為誘餌，為展業(yè)對(duì)象出謀劃策，主動(dòng)提供“洗錢”方便。他們多拉了業(yè)務(wù)，多拿了費(fèi)用；而“以規(guī)模論英雄”的保險(xiǎn)公司，則在短期內(nèi)完成了任務(wù)指標(biāo)，還能從“退保”中扣下一筆手續(xù)費(fèi)。 因此，保險(xiǎn)“洗錢”更像個(gè)令人不齒的多邊交易。
3.海外投資———
經(jīng)典做法是：進(jìn)口時(shí)，高報(bào)進(jìn)口設(shè)備和原材料的價(jià)格，以高比例傭金、折扣等形式支付給國外供貨商，然后從其手中拿回扣、分贓款，并將非法所得留存在國外；出口時(shí)，則大肆壓低出口商品的價(jià)格，或采用發(fā)票金額遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于實(shí)際交易額的方式，將貨款差額由國外進(jìn)口商存入出口商在國外的賬戶。如果膽子足夠大，可以考慮在境外銀行直接建有個(gè)人賬戶。
如此一來，這樣的情景便不令人吃驚了：某些國有企業(yè)的海外分支機(jī)構(gòu)已經(jīng)演變?yōu)閷I(yè)的洗錢中心。另外，不妨通過代理人或移民海外的子女、親屬，用辦皮包公司的辦法把黑錢洗白。如果主管部門派人去查，將會(huì)得到一些令人神傷的虧損理由。接下來的后果更為傳奇：一些所謂虧損公司的負(fù)責(zé)人及其親屬在幾年內(nèi)成了富翁，當(dāng)上了幸福的美國“投資移民”；與此同時(shí)，這些中資公司在海外賬戶里非法持有的外匯，遠(yuǎn)遠(yuǎn)地超于國家外匯管理部門所掌握的數(shù)額。需要點(diǎn)明的是，此過程的主角，正是那些政府官員。
4.地下錢莊———
2002年汕頭許鵬展地下錢莊案至今令人記憶猶新。許鵬展的主要“資產(chǎn)”，是許鵬展以汕頭市金園區(qū)新興鴻展農(nóng)副產(chǎn)品商行等20多個(gè)空殼公司名義在幾個(gè)銀行開設(shè)的20多個(gè)賬戶。在一個(gè)設(shè)施再普通不過的寫字間，許的日常業(yè)務(wù)為造假財(cái)務(wù)報(bào)表、虛報(bào)營業(yè)額和利潤，卻在沒有任何營業(yè)活動(dòng)和收入的情況下，不斷繳納各種稅收和保險(xiǎn)。由于錢莊資金往來量巨大，許鵬展需要頻繁地更換賬戶。每換幾個(gè)新賬戶，他就逐步從老賬戶里把資金轉(zhuǎn)到新賬戶上來。
目前，廣東、福建、浙江一帶的地下錢莊一般與香港的找換店連為一體，采用在境內(nèi)用人民幣交割，境外用外匯交割的形式，不發(fā)生資金外逃的物理過程。地下錢莊之間也經(jīng)常互相拆借，組成一個(gè)相互勾聯(lián)的體系。
用地下錢莊洗錢的“好處”有兩個(gè)，一是成本非常低，以港幣為例，假如銀行的兌換牌價(jià)是1.08,地下錢莊的牌價(jià)基本上只有1.10；第二，黑錢到了境外可以經(jīng)常以親友饋贈(zèng)的方式流回來。
中國內(nèi)地每年通過地下錢莊“洗”出去的黑錢至少高達(dá)2000億元人民幣，相當(dāng)于國內(nèi)生產(chǎn)總值的2％。
5．各類賭場(chǎng)———
廈門市原副市長藍(lán)甫在遠(yuǎn)華案中落入法網(wǎng)。問起藍(lán)甫的不明財(cái)產(chǎn)和他在境外違紀(jì)參賭的情況，他大言不慚地稱，幾年之內(nèi)，他通過賭博賺到的錢多達(dá)65萬美元外加33萬元港幣。藍(lán)甫的謊言被一些已經(jīng)到案、曾經(jīng)陪同他參賭的人戳穿，因?yàn)樗{(lán)參賭每次都幾乎鎩羽而歸。
如果是高手，他拿著1000萬的籌碼進(jìn)場(chǎng)，輸?shù)?00萬后離場(chǎng)，要求賭場(chǎng)把剩下的900萬打進(jìn)他的賬戶，他已經(jīng)為將來可能的追查設(shè)置了障礙。因此，人們只注意到這些人在不停地輸錢，但相對(duì)于標(biāo)準(zhǔn)洗錢模式中的大量損耗，賭場(chǎng)洗錢的風(fēng)險(xiǎn)常常會(huì)被認(rèn)為是可以接受的。
實(shí)際上，賭場(chǎng)是最傳統(tǒng)的洗錢場(chǎng)所。早期黑手黨的毒品買賣大都是現(xiàn)金交易，錢上通常沾有白粉，一旦被警察抓住難以脫罪。黑手黨成員便攜帶現(xiàn)金去賭場(chǎng)換成籌碼，一旦輸?shù)舨畈欢?0％的錢，就把剩下的籌碼換回現(xiàn)金，順理成章地把贓錢變成“干凈”的收入。在世界經(jīng)濟(jì)不景氣的今天，來自亞洲的賭客是惟一呈增長趨勢(shì)的客戶群。與現(xiàn)實(shí)生活中的賭場(chǎng)相比，網(wǎng)上賭場(chǎng)已經(jīng)成為洗錢的安全天堂。賭博網(wǎng)站總部大多設(shè)在有“逃稅天堂”之稱的加勒比地區(qū)。許多網(wǎng)站根本沒有受到政府部門的監(jiān)管，也不遵守國際賭場(chǎng)的游戲規(guī)則，它們甚至不會(huì)查問客戶的身份資料。許多犯罪集團(tuán)把錢款打進(jìn)在這些賭博網(wǎng)站開設(shè)的賬戶后，一般先象征性地賭上一兩次，然后就馬上通知網(wǎng)站說“我不想再玩了”，要求網(wǎng)站把自己戶頭里的錢以網(wǎng)站的名義開出一張支票退回來。于是，一筆筆數(shù)額巨大的“黑錢”便輕而易舉地“洗白”了！初步估算，每年通過數(shù)百個(gè)賭博網(wǎng)站清洗的“黑錢”數(shù)額大約在6000億至15000億美元之間。
6，證券洗錢———
2002年12月16日，裕豐國際和富昌國際及金禾國際在香港被勒令停牌，停牌原因涉及洗錢。這三家公司，多為朋友之間相互幫襯持股，圈子外的小股東非常少，這種公司在香港市場(chǎng)人稱“干”，而被稱做“干”的一類公司往往被某些國際組織視為洗黑錢的“最佳拍檔”。
很具體啦。。。希望可以幫到你。
洗衣錢行為指的是：
將犯罪所得及其收益通過交易、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換等各種方式加以合法化、以逃避法律制裁的行為。
通俗的說，就是將“黑錢”清洗為“白錢”的犯罪行為。另外，國際上被納入洗錢的還有：把合法資金變成黑錢用于非法用途;把一種合法資金變成另一種表面也合法的資金以侵占;把合法收入通過洗錢以逃避監(jiān)管和稅收。
行為包括：
(一)貪官的“隱性收入”或“灰色收入”洗“黑”為“白”
1、存入銀行。其特征：親屬代為出面。自從儲(chǔ)蓄實(shí)名制實(shí)行后，把黑錢存入銀行這種洗錢方式表面上看似乎有些困難，但貪官仍可用二種方法完成洗錢過程。一種是要其親屬出面去銀行存黑錢，給親屬一點(diǎn)好處費(fèi)就可以了。另一種方法就是用假身份證或“真的假身份證”，“真的假身份證”上的名字、號(hào)碼、地址為其親屬或其他人，可照片卻是自己的。腐敗分子拿著這樣的身份證去存錢，銀行工作人員難以辨別真?zhèn)巍?br /> 2、先撈后洗。一些貪官在位時(shí)拼命撈錢，撈了就辦企業(yè)、開公司。這種洗錢的方式有一個(gè)特點(diǎn)，就是他們下海后，一般都沒有“嗆水”。他們與有些唯恐露富的私人老板不同，無論是辦企業(yè)還是炒股、期貨，不管實(shí)際上是賺了還是賠了，一般都會(huì)宣傳自己“大發(fā)特發(fā)”，惟恐別人不知道自己賺了錢，因?yàn)樗麄円o自己到手的黑錢找個(gè)“說法”。
3、邊撈邊洗。自己撈錢親屬經(jīng)商，這種方式比較普遍，貪官自己利用手中的權(quán)力拼命撈錢，親屬則下海開娛樂場(chǎng)所、餐廳，辦企業(yè)。假如不是與貪官本人非常熟悉，對(duì)貪官與其親屬的關(guān)系是不可能知道的，因而洗錢就顯得更輕易，案發(fā)的可能性就更小些。
4、連撈帶洗。別人公司自己掌權(quán)。政府官員或國企老總創(chuàng)辦私人企業(yè)，但由別人代理，企業(yè)表面上是別人的，但大權(quán)由自己把握。這樣既可以通過經(jīng)濟(jì)往來把黑錢轉(zhuǎn)移到自己企業(yè)的賬戶上，又可通過正常的納稅經(jīng)營再賺一筆。
5、轉(zhuǎn)移境外。目前最普遍的洗錢方式是將黑錢轉(zhuǎn)移出去，或在境外收取贓款并洗白。一種是非貿(mào)易方式，一些領(lǐng)導(dǎo)干部把子女送到國外，用支付教育費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)、傭金等方式套購?fù)鈪R，再匯到境外。另一種是貿(mào)易方式，高報(bào)進(jìn)口，低報(bào)出口。一些腐敗分子勾結(jié)國外公司，在進(jìn)口設(shè)備和原材料時(shí)，高報(bào)進(jìn)口價(jià)格，以高比例傭金、折扣等形式支付給境外進(jìn)口商，再從其手中拿回扣，然后將非法所得留存國外。再一種是設(shè)空殼公司境外投資，即先在國外設(shè)空殼公司，然后利用手中職權(quán)將非法所得以對(duì)外投資的形式匯到境外。
(二)其他洗錢
⒈通過地下錢莊轉(zhuǎn)移境外。如遠(yuǎn)華走私收入中的120億元人民幣，就是由其財(cái)務(wù)主管與晉江、石獅的地下錢莊聯(lián)系后，派人開車押運(yùn)到晉江化名“東石麗”家中的地下錢莊，再由“東石麗”通知香港合伙人支付外匯給香港的遠(yuǎn)華公司。
⒉賄賂金融高官將黑錢匯往境外。一般為走私、販毒犯罪集團(tuán)賄賂金融高官放松對(duì)資金結(jié)算的審查和治理，將黑錢轉(zhuǎn)移出境。如2001年香港廉政公署搗毀了香港最大的跨境洗錢集團(tuán)，洗錢金額高達(dá)500億港元。罪犯在香港中銀集團(tuán)下屬的寶生銀行尖沙咀分行開設(shè)帳戶，為了逃避香港法律監(jiān)管，他們賄賂了該行一名高級(jí)經(jīng)理，把黑錢以一般轉(zhuǎn)賬而非匯兌的形式轉(zhuǎn)移到不同的銀行賬戶，再分別匯往香港和海外的有關(guān)銀行賬戶。
⒊設(shè)空殼公司境內(nèi)假投資。先在國內(nèi)設(shè)空殼公司，然后將非法所得通過該公司的賬戶進(jìn)行資金匯劃，以假合法的交易將“黑”錢洗“白”。如浙江溫嶺最大的黑社會(huì)頭目李某，在溫嶺獨(dú)霸所有錫廠，利用這些并沒有生產(chǎn)的工廠進(jìn)行金融詐騙5億元，并通過這些賬戶進(jìn)行資金清算，洗“黑”為“白”。
⒋洗“白”為“黑”的合法收入通過地下錢莊轉(zhuǎn)移境外。一般為外資企業(yè)出于避稅目的將合法收入通過地下錢莊轉(zhuǎn)移境外。中國每年因此流失的財(cái)稅收入高達(dá)上千億元。
洗錢是一種將非法收入合法化的過程，或者說是對(duì)非法收入來源和性質(zhì)進(jìn)行掩飾、隱瞞的過程，如提供資金賬戶、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)，通過轉(zhuǎn)賬或其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移，協(xié)助將資金匯往境外等等。
通過金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行復(fù)雜的金融交易洗錢是犯罪分子最常用的方法
洗錢是指將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪或其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段隱瞞或掩飾起來，并使之在形式上合法化的行為和過程。
洗錢不僅損害了金融體系的安全和信譽(yù)，而且對(duì)于正常的經(jīng)濟(jì)秩序、社會(huì)風(fēng)氣具有極大的破壞作用。做好反洗錢工作，有利于打擊經(jīng)濟(jì)、刑事犯罪，維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)金融秩序和金融安全，有利于我國銀行業(yè)進(jìn)入國際金融市場(chǎng)，參與國際競(jìng)爭(zhēng)與合作。
洗錢犯罪
“洗錢”(Money Laundering)是指將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。現(xiàn)代各國法律對(duì)洗錢的解釋不完全相同，金融機(jī)構(gòu)反洗錢比較權(quán)威的機(jī)構(gòu)巴塞爾銀行法規(guī)及監(jiān)管實(shí)踐委員會(huì)，從金融交易角度對(duì)洗錢進(jìn)行了描述：犯罪分子及其同伙利用金融系統(tǒng)將資金從一個(gè)帳戶向另一個(gè)帳戶作制服或轉(zhuǎn)移，以掩蓋款項(xiàng)的真實(shí)來源和受益所有權(quán)關(guān)系；或者利用金融系統(tǒng)提供的資金保管服務(wù)存放款項(xiàng)"。即常言之“洗錢”。
“洗錢”一詞，源于本世紀(jì)初，美國舊金山一家飯店老板發(fā)現(xiàn)骯臟的錢幣常常會(huì)弄臟顧客漂亮的手套，于是就將在飯店流通的錢幣放進(jìn)洗滌劑中清洗，這就是最初的洗錢。
洗錢犯罪可以和絕大多數(shù)的犯罪共生，是這些犯罪的下游犯罪。從司法角度看，洗錢成為一種“犯罪屏障”，既妨害了司法活動(dòng)，也助長犯罪分子有恃無恐的氣焰，促使他們不斷實(shí)施犯罪。從金融管理秩序角度來看，洗錢活動(dòng)往往借助于合法的金融網(wǎng)絡(luò)清洗大筆黑錢，這不僅侵害了金融管理秩序而且也嚴(yán)重破壞了公平競(jìng)爭(zhēng)規(guī)則，破壞了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)主體之間的自由競(jìng)爭(zhēng)，從而對(duì)正常、穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)秩序帶來一定的負(fù)面影響。
洗錢通常以隱藏資產(chǎn)來源為目的。典型的交易分三個(gè)過程：一、入賬，即通過存款、電匯或其它途徑把不法錢財(cái)放入一個(gè)金融機(jī)構(gòu)；二、分賬，也就是通過多層次復(fù)雜的轉(zhuǎn)賬交易，使犯罪活動(dòng)得來的錢財(cái)脫離其來源；三、融合，以一項(xiàng)顯示合法的轉(zhuǎn)賬交易為掩護(hù)，隱瞞不法錢財(cái)。通過這些過程，罪犯就可把非法所得轉(zhuǎn)移并融合到有合法來源的資金中。
洗錢造成了極其嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)、安全和社會(huì)后果。洗錢為販毒者、恐怖主義分子、非法武器交易商、腐敗的政府官員以及其他罪犯的運(yùn)作和發(fā)展提供了動(dòng)力。洗錢已經(jīng)變得越來越國際化，而與犯罪活動(dòng)有關(guān)的金融問題也由于科技的日新月異以及金融服務(wù)業(yè)的全球化而變得日益復(fù)雜化。
據(jù)國際貨幣基金組織統(tǒng)計(jì)，全球每年非法洗錢的數(shù)額約占世界國內(nèi)生產(chǎn)總值的2％至5％，介于6000億至1. 8萬億美元之間，且每年以1000億美元的數(shù)額不斷增加。特別是在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)全球化、資本流動(dòng)國際化的情況下，洗錢活動(dòng)對(duì)國際金融體系的安全、對(duì)國際政治經(jīng)濟(jì)秩序的危害極大。
http://cache.baidu.com/c?word=%CF%B4%C7%AE&url=http%3A//news%2Exinhuanet%2Ecom/ziliao/2003%2D03/28/content%5F804710%2Ehtm&b=0&a=1&user=baidu
法律所稱洗錢，系指下列行為：
一、掩飾或隱匿因自己重大犯罪所得財(cái)物或財(cái)產(chǎn)上利益者。
二、掩飾、收受、搬運(yùn)、寄藏、故買或牙保他人因重大犯罪所得財(cái)物或財(cái)產(chǎn)上利益者。
(http://www.ti-taiwan.org/ch.files/pdf.files/money031303.pdf)
商嵇18251214604： 洗錢分為什么階段?
曲水縣細(xì)虛： ______ 經(jīng)典的洗錢行為分作三個(gè)階段: 1、培植階段(placement stage),或稱為入賬階段.即通過存款、電匯或其他途徑把不法錢財(cái)放入一個(gè)金融機(jī)構(gòu). 2、處置階段(layering stage),也稱為分賬階段.即通過多層次復(fù)雜的轉(zhuǎn)賬交易使犯罪活動(dòng)得來的錢財(cái)脫離其來源. 3、融合階段(integration stage),即以顯然合法的轉(zhuǎn)賬交易為掩護(hù),隱瞞不法錢財(cái)?shù)恼鎸?shí)身份. 洗錢的途徑 1、通過金融機(jī)構(gòu)的洗錢犯罪 2、非金融機(jī)構(gòu)的洗錢犯罪 3、地下錢莊的洗錢犯罪
商嵇18251214604： 什么是洗錢? -
曲水縣細(xì)虛： ______ 洗錢就是利用權(quán)力、關(guān)系,將不法所得的錢財(cái)從非法、不正當(dāng)轉(zhuǎn)變成合法、正當(dāng)?shù)腻X財(cái),是一種嚴(yán)重的犯罪行為,也是全世界重點(diǎn)打擊的犯罪行為.
商嵇18251214604： 什么叫洗黑錢?具體行為包括什么? -
曲水縣細(xì)虛： ______ “洗錢” (Money Laundering) 是指將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益,通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì),使其在形式上合法化的行為. 現(xiàn)代各國法律對(duì)洗錢的解釋不...
商嵇18251214604： 請(qǐng)問洗錢是什么意思?
曲水縣細(xì)虛： ______ 商務(wù)印書館《英漢證券投資詞典》解釋洗錢(launder):將非法資金放入合法經(jīng)營過程或銀行賬戶內(nèi),以掩蓋其原始來源,使之合法化.現(xiàn)代意義上的洗錢是指將走私犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、賣淫犯罪、販毒犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益,通過金融機(jī)構(gòu)以各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質(zhì),使其在形式上合法化的行為.簡(jiǎn)明扼要來說,洗錢是指“通過合法的活動(dòng)或建設(shè)將違法獲得的收入隱藏、偽裝或投資的過程”.
商嵇18251214604： 什么是洗錢?
曲水縣細(xì)虛： ______ 洗錢就是通過隱瞞.掩飾非法資金的來源和性質(zhì),通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程. 主要有:提供資金帳戶.協(xié)助轉(zhuǎn)換財(cái)產(chǎn)形式.協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等..
商嵇18251214604： 什么叫洗錢?
曲水縣細(xì)虛： ______ 洗錢是指犯罪分子通過一系列金融帳戶轉(zhuǎn)移非法資金,以便掩蓋資金的來源、擁有者的身份,或是使用資金的最終目的.需要“清洗”的非法錢財(cái)一般都可能與恐怖主義、毒品交易或是集團(tuán)犯罪有關(guān).
商嵇18251214604： 判斷洗錢行為的直觀標(biāo)準(zhǔn)
曲水縣細(xì)虛： ______ 洗錢,是指將犯罪所得及其收益通過交易、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換等各種方式加以合洗錢,行為,法化,以逃避法律制裁的行為.通俗的說,就是將“黑錢”清洗為“白錢”的犯罪行為.另外,國際上被納入洗錢的還有:把合法資金變成黑錢用于非法用途;把一種合法資金變成另一種表面也合法的資金以侵占;把合法收入通過洗錢以逃避監(jiān)管和稅收.
商嵇18251214604： 什么叫洗錢 -
曲水縣細(xì)虛： ______ 洗錢是指犯罪分子通過一系列金融帳戶轉(zhuǎn)移非法資金,以便掩蓋資金的來源、擁有者的身份,或是使用資金的最終目的.需要“清洗”的非法錢財(cái)一般都可能與恐怖主義、毒品交易或是集團(tuán)犯罪有關(guān).
商嵇18251214604： 銀行里面所說的洗錢是什么意思?
曲水縣細(xì)虛： ______ 改變錢的來源、性質(zhì)使之成為合法的錢-這個(gè)過程就叫洗錢! 這些錢當(dāng)然都是些黑社會(huì),走私,毒品交易產(chǎn)生的收益. 有三個(gè)環(huán)節(jié):入帳,分帳,整合 這里面的意思很深,環(huán)節(jié)也很復(fù)雜!他們一般會(huì)想盡一切辦法去洗,比如買樓賣樓. 總之洗錢是一種犯罪的行為!
商嵇18251214604： 什么叫洗錢?
曲水縣細(xì)虛： ______ 洗錢是指犯罪分子通過一系列金融帳戶轉(zhuǎn)移非法資金,以便掩蓋資金的來源、擁有者的身份,或是使用資金的最終目的.需要“清洗”的非法錢財(cái)一般都可能與恐怖主義、毒品交易或是集團(tuán)犯罪有關(guān).
洗錢罪的主體是金融機(jī)構(gòu)或個(gè)人.五種行為：（一）提供資金賬戶的；（二）協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)的；（三）通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的；（四）協(xié)助將資金匯往境外的；（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的來源和性質(zhì)的。”
目前洗錢的主要手段有以下幾種。
1.古董買賣———
你買了40只明代的花瓶，每個(gè)5000美元。你把它們都拿出來拍賣，把這些藏品分別存放在12家拍賣行內(nèi)，最好分布在12個(gè)不同的城市。當(dāng)一只花瓶被拿出來拍賣時(shí)，你或是把它賣給出價(jià)最高的人，或是派你最親近的叔叔去拍賣行把它買回來。
人們買你的每件東西一般都是用支票付款，所以，當(dāng)你的叔叔為買其中的一個(gè)花瓶付給拍賣行5500美元現(xiàn)金時(shí)（即5000美元的拍賣價(jià)加上向買主收取的10％的手續(xù)費(fèi)），他們會(huì)給你一張4500美元的支票，即拍賣價(jià)減去向賣主收取的10％的手續(xù)費(fèi)。
這些費(fèi)用作為洗錢的開支完全可以被一筆勾銷。幸運(yùn)的是，你還可以把這個(gè)花瓶再次拍賣。當(dāng)然，做這檔生意的前提是：你多少得有點(diǎn)沒落貴族的做派。
2.壽險(xiǎn)交易———
保險(xiǎn)“洗錢”主要集中在壽險(xiǎn)領(lǐng)域，尤其是在團(tuán)體壽險(xiǎn)中。通過長險(xiǎn)短做、躉交即領(lǐng)、團(tuán)險(xiǎn)個(gè)做等不正常的投保、退保方式，達(dá)到將集體的、國家的公款轉(zhuǎn)入單位“小金庫”、化為個(gè)人私款或逃避納稅的目的。
投保時(shí)別忘了“為職工謀福利”、“合理避稅”這些名目———將一部分通過正常財(cái)務(wù)途徑無法轉(zhuǎn)化為個(gè)人收入，或直接發(fā)放須繳納高額個(gè)人所得稅的資金，通過為其職工投保壽險(xiǎn)，然后退保，取得退保金這種途徑，化公為私或逃避納稅。
而有的保險(xiǎn)公司也明知其投保目的不純，卻積極地促成這類“保單”，有些業(yè)務(wù)員甚至以此為誘餌，為展業(yè)對(duì)象出謀劃策，主動(dòng)提供“洗錢”方便。他們多拉了業(yè)務(wù)，多拿了費(fèi)用；而“以規(guī)模論英雄”的保險(xiǎn)公司，則在短期內(nèi)完成了任務(wù)指標(biāo)，還能從“退保”中扣下一筆手續(xù)費(fèi)。 因此，保險(xiǎn)“洗錢”更像個(gè)令人不齒的多邊交易。
3.海外投資———
經(jīng)典做法是：進(jìn)口時(shí)，高報(bào)進(jìn)口設(shè)備和原材料的價(jià)格，以高比例傭金、折扣等形式支付給國外供貨商，然后從其手中拿回扣、分贓款，并將非法所得留存在國外；出口時(shí)，則大肆壓低出口商品的價(jià)格，或采用發(fā)票金額遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于實(shí)際交易額的方式，將貨款差額由國外進(jìn)口商存入出口商在國外的賬戶。如果膽子足夠大，可以考慮在境外銀行直接建有個(gè)人賬戶。
如此一來，這樣的情景便不令人吃驚了：某些國有企業(yè)的海外分支機(jī)構(gòu)已經(jīng)演變?yōu)閷I(yè)的洗錢中心。另外，不妨通過代理人或移民海外的子女、親屬，用辦皮包公司的辦法把黑錢洗白。如果主管部門派人去查，將會(huì)得到一些令人神傷的虧損理由。接下來的后果更為傳奇：一些所謂虧損公司的負(fù)責(zé)人及其親屬在幾年內(nèi)成了富翁，當(dāng)上了幸福的美國“投資移民”；與此同時(shí)，這些中資公司在海外賬戶里非法持有的外匯，遠(yuǎn)遠(yuǎn)地超于國家外匯管理部門所掌握的數(shù)額。需要點(diǎn)明的是，此過程的主角，正是那些政府官員。
4.地下錢莊———
2002年汕頭許鵬展地下錢莊案至今令人記憶猶新。許鵬展的主要“資產(chǎn)”，是許鵬展以汕頭市金園區(qū)新興鴻展農(nóng)副產(chǎn)品商行等20多個(gè)空殼公司名義在幾個(gè)銀行開設(shè)的20多個(gè)賬戶。在一個(gè)設(shè)施再普通不過的寫字間，許的日常業(yè)務(wù)為造假財(cái)務(wù)報(bào)表、虛報(bào)營業(yè)額和利潤，卻在沒有任何營業(yè)活動(dòng)和收入的情況下，不斷繳納各種稅收和保險(xiǎn)。由于錢莊資金往來量巨大，許鵬展需要頻繁地更換賬戶。每換幾個(gè)新賬戶，他就逐步從老賬戶里把資金轉(zhuǎn)到新賬戶上來。
目前，廣東、福建、浙江一帶的地下錢莊一般與香港的找換店連為一體，采用在境內(nèi)用人民幣交割，境外用外匯交割的形式，不發(fā)生資金外逃的物理過程。地下錢莊之間也經(jīng)常互相拆借，組成一個(gè)相互勾聯(lián)的體系。
用地下錢莊洗錢的“好處”有兩個(gè)，一是成本非常低，以港幣為例，假如銀行的兌換牌價(jià)是1.08,地下錢莊的牌價(jià)基本上只有1.10；第二，黑錢到了境外可以經(jīng)常以親友饋贈(zèng)的方式流回來。
中國內(nèi)地每年通過地下錢莊“洗”出去的黑錢至少高達(dá)2000億元人民幣，相當(dāng)于國內(nèi)生產(chǎn)總值的2％。
5．各類賭場(chǎng)———
廈門市原副市長藍(lán)甫在遠(yuǎn)華案中落入法網(wǎng)。問起藍(lán)甫的不明財(cái)產(chǎn)和他在境外違紀(jì)參賭的情況，他大言不慚地稱，幾年之內(nèi)，他通過賭博賺到的錢多達(dá)65萬美元外加33萬元港幣。藍(lán)甫的謊言被一些已經(jīng)到案、曾經(jīng)陪同他參賭的人戳穿，因?yàn)樗{(lán)參賭每次都幾乎鎩羽而歸。
如果是高手，他拿著1000萬的籌碼進(jìn)場(chǎng)，輸?shù)?00萬后離場(chǎng)，要求賭場(chǎng)把剩下的900萬打進(jìn)他的賬戶，他已經(jīng)為將來可能的追查設(shè)置了障礙。因此，人們只注意到這些人在不停地輸錢，但相對(duì)于標(biāo)準(zhǔn)洗錢模式中的大量損耗，賭場(chǎng)洗錢的風(fēng)險(xiǎn)常常會(huì)被認(rèn)為是可以接受的。
實(shí)際上，賭場(chǎng)是最傳統(tǒng)的洗錢場(chǎng)所。早期黑手黨的毒品買賣大都是現(xiàn)金交易，錢上通常沾有白粉，一旦被警察抓住難以脫罪。黑手黨成員便攜帶現(xiàn)金去賭場(chǎng)換成籌碼，一旦輸?shù)舨畈欢?0％的錢，就把剩下的籌碼換回現(xiàn)金，順理成章地把贓錢變成“干凈”的收入。在世界經(jīng)濟(jì)不景氣的今天，來自亞洲的賭客是惟一呈增長趨勢(shì)的客戶群。與現(xiàn)實(shí)生活中的賭場(chǎng)相比，網(wǎng)上賭場(chǎng)已經(jīng)成為洗錢的安全天堂。賭博網(wǎng)站總部大多設(shè)在有“逃稅天堂”之稱的加勒比地區(qū)。許多網(wǎng)站根本沒有受到政府部門的監(jiān)管，也不遵守國際賭場(chǎng)的游戲規(guī)則，它們甚至不會(huì)查問客戶的身份資料。許多犯罪集團(tuán)把錢款打進(jìn)在這些賭博網(wǎng)站開設(shè)的賬戶后，一般先象征性地賭上一兩次，然后就馬上通知網(wǎng)站說“我不想再玩了”，要求網(wǎng)站把自己戶頭里的錢以網(wǎng)站的名義開出一張支票退回來。于是，一筆筆數(shù)額巨大的“黑錢”便輕而易舉地“洗白”了！初步估算，每年通過數(shù)百個(gè)賭博網(wǎng)站清洗的“黑錢”數(shù)額大約在6000億至15000億美元之間。
6，證券洗錢———
2002年12月16日，裕豐國際和富昌國際及金禾國際在香港被勒令停牌，停牌原因涉及洗錢。這三家公司，多為朋友之間相互幫襯持股，圈子外的小股東非常少，這種公司在香港市場(chǎng)人稱“干”，而被稱做“干”的一類公司往往被某些國際組織視為洗黑錢的“最佳拍檔”。
很具體啦。。。希望可以幫到你。
洗衣錢行為指的是：
將犯罪所得及其收益通過交易、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換等各種方式加以合法化、以逃避法律制裁的行為。
通俗的說，就是將“黑錢”清洗為“白錢”的犯罪行為。另外，國際上被納入洗錢的還有：把合法資金變成黑錢用于非法用途;把一種合法資金變成另一種表面也合法的資金以侵占;把合法收入通過洗錢以逃避監(jiān)管和稅收。
行為包括：
(一)貪官的“隱性收入”或“灰色收入”洗“黑”為“白”
1、存入銀行。其特征：親屬代為出面。自從儲(chǔ)蓄實(shí)名制實(shí)行后，把黑錢存入銀行這種洗錢方式表面上看似乎有些困難，但貪官仍可用二種方法完成洗錢過程。一種是要其親屬出面去銀行存黑錢，給親屬一點(diǎn)好處費(fèi)就可以了。另一種方法就是用假身份證或“真的假身份證”，“真的假身份證”上的名字、號(hào)碼、地址為其親屬或其他人，可照片卻是自己的。腐敗分子拿著這樣的身份證去存錢，銀行工作人員難以辨別真?zhèn)巍?br /> 2、先撈后洗。一些貪官在位時(shí)拼命撈錢，撈了就辦企業(yè)、開公司。這種洗錢的方式有一個(gè)特點(diǎn)，就是他們下海后，一般都沒有“嗆水”。他們與有些唯恐露富的私人老板不同，無論是辦企業(yè)還是炒股、期貨，不管實(shí)際上是賺了還是賠了，一般都會(huì)宣傳自己“大發(fā)特發(fā)”，惟恐別人不知道自己賺了錢，因?yàn)樗麄円o自己到手的黑錢找個(gè)“說法”。
3、邊撈邊洗。自己撈錢親屬經(jīng)商，這種方式比較普遍，貪官自己利用手中的權(quán)力拼命撈錢，親屬則下海開娛樂場(chǎng)所、餐廳，辦企業(yè)。假如不是與貪官本人非常熟悉，對(duì)貪官與其親屬的關(guān)系是不可能知道的，因而洗錢就顯得更輕易，案發(fā)的可能性就更小些。
4、連撈帶洗。別人公司自己掌權(quán)。政府官員或國企老總創(chuàng)辦私人企業(yè)，但由別人代理，企業(yè)表面上是別人的，但大權(quán)由自己把握。這樣既可以通過經(jīng)濟(jì)往來把黑錢轉(zhuǎn)移到自己企業(yè)的賬戶上，又可通過正常的納稅經(jīng)營再賺一筆。
5、轉(zhuǎn)移境外。目前最普遍的洗錢方式是將黑錢轉(zhuǎn)移出去，或在境外收取贓款并洗白。一種是非貿(mào)易方式，一些領(lǐng)導(dǎo)干部把子女送到國外，用支付教育費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)、傭金等方式套購?fù)鈪R，再匯到境外。另一種是貿(mào)易方式，高報(bào)進(jìn)口，低報(bào)出口。一些腐敗分子勾結(jié)國外公司，在進(jìn)口設(shè)備和原材料時(shí)，高報(bào)進(jìn)口價(jià)格，以高比例傭金、折扣等形式支付給境外進(jìn)口商，再從其手中拿回扣，然后將非法所得留存國外。再一種是設(shè)空殼公司境外投資，即先在國外設(shè)空殼公司，然后利用手中職權(quán)將非法所得以對(duì)外投資的形式匯到境外。
(二)其他洗錢
⒈通過地下錢莊轉(zhuǎn)移境外。如遠(yuǎn)華走私收入中的120億元人民幣，就是由其財(cái)務(wù)主管與晉江、石獅的地下錢莊聯(lián)系后，派人開車押運(yùn)到晉江化名“東石麗”家中的地下錢莊，再由“東石麗”通知香港合伙人支付外匯給香港的遠(yuǎn)華公司。
⒉賄賂金融高官將黑錢匯往境外。一般為走私、販毒犯罪集團(tuán)賄賂金融高官放松對(duì)資金結(jié)算的審查和治理，將黑錢轉(zhuǎn)移出境。如2001年香港廉政公署搗毀了香港最大的跨境洗錢集團(tuán)，洗錢金額高達(dá)500億港元。罪犯在香港中銀集團(tuán)下屬的寶生銀行尖沙咀分行開設(shè)帳戶，為了逃避香港法律監(jiān)管，他們賄賂了該行一名高級(jí)經(jīng)理，把黑錢以一般轉(zhuǎn)賬而非匯兌的形式轉(zhuǎn)移到不同的銀行賬戶，再分別匯往香港和海外的有關(guān)銀行賬戶。
⒊設(shè)空殼公司境內(nèi)假投資。先在國內(nèi)設(shè)空殼公司，然后將非法所得通過該公司的賬戶進(jìn)行資金匯劃，以假合法的交易將“黑”錢洗“白”。如浙江溫嶺最大的黑社會(huì)頭目李某，在溫嶺獨(dú)霸所有錫廠，利用這些并沒有生產(chǎn)的工廠進(jìn)行金融詐騙5億元，并通過這些賬戶進(jìn)行資金清算，洗“黑”為“白”。
⒋洗“白”為“黑”的合法收入通過地下錢莊轉(zhuǎn)移境外。一般為外資企業(yè)出于避稅目的將合法收入通過地下錢莊轉(zhuǎn)移境外。中國每年因此流失的財(cái)稅收入高達(dá)上千億元。
洗錢是一種將非法收入合法化的過程，或者說是對(duì)非法收入來源和性質(zhì)進(jìn)行掩飾、隱瞞的過程，如提供資金賬戶、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)，通過轉(zhuǎn)賬或其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移，協(xié)助將資金匯往境外等等。
通過金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行復(fù)雜的金融交易洗錢是犯罪分子最常用的方法
洗錢是指將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪或其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段隱瞞或掩飾起來，并使之在形式上合法化的行為和過程。
洗錢不僅損害了金融體系的安全和信譽(yù)，而且對(duì)于正常的經(jīng)濟(jì)秩序、社會(huì)風(fēng)氣具有極大的破壞作用。做好反洗錢工作，有利于打擊經(jīng)濟(jì)、刑事犯罪，維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)金融秩序和金融安全，有利于我國銀行業(yè)進(jìn)入國際金融市場(chǎng)，參與國際競(jìng)爭(zhēng)與合作。
洗錢犯罪
“洗錢”(Money Laundering)是指將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。現(xiàn)代各國法律對(duì)洗錢的解釋不完全相同，金融機(jī)構(gòu)反洗錢比較權(quán)威的機(jī)構(gòu)巴塞爾銀行法規(guī)及監(jiān)管實(shí)踐委員會(huì)，從金融交易角度對(duì)洗錢進(jìn)行了描述：犯罪分子及其同伙利用金融系統(tǒng)將資金從一個(gè)帳戶向另一個(gè)帳戶作制服或轉(zhuǎn)移，以掩蓋款項(xiàng)的真實(shí)來源和受益所有權(quán)關(guān)系；或者利用金融系統(tǒng)提供的資金保管服務(wù)存放款項(xiàng)"。即常言之“洗錢”。
“洗錢”一詞，源于本世紀(jì)初，美國舊金山一家飯店老板發(fā)現(xiàn)骯臟的錢幣常常會(huì)弄臟顧客漂亮的手套，于是就將在飯店流通的錢幣放進(jìn)洗滌劑中清洗，這就是最初的洗錢。
洗錢犯罪可以和絕大多數(shù)的犯罪共生，是這些犯罪的下游犯罪。從司法角度看，洗錢成為一種“犯罪屏障”，既妨害了司法活動(dòng)，也助長犯罪分子有恃無恐的氣焰，促使他們不斷實(shí)施犯罪。從金融管理秩序角度來看，洗錢活動(dòng)往往借助于合法的金融網(wǎng)絡(luò)清洗大筆黑錢，這不僅侵害了金融管理秩序而且也嚴(yán)重破壞了公平競(jìng)爭(zhēng)規(guī)則，破壞了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)主體之間的自由競(jìng)爭(zhēng)，從而對(duì)正常、穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)秩序帶來一定的負(fù)面影響。
洗錢通常以隱藏資產(chǎn)來源為目的。典型的交易分三個(gè)過程：一、入賬，即通過存款、電匯或其它途徑把不法錢財(cái)放入一個(gè)金融機(jī)構(gòu)；二、分賬，也就是通過多層次復(fù)雜的轉(zhuǎn)賬交易，使犯罪活動(dòng)得來的錢財(cái)脫離其來源；三、融合，以一項(xiàng)顯示合法的轉(zhuǎn)賬交易為掩護(hù)，隱瞞不法錢財(cái)。通過這些過程，罪犯就可把非法所得轉(zhuǎn)移并融合到有合法來源的資金中。
洗錢造成了極其嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)、安全和社會(huì)后果。洗錢為販毒者、恐怖主義分子、非法武器交易商、腐敗的政府官員以及其他罪犯的運(yùn)作和發(fā)展提供了動(dòng)力。洗錢已經(jīng)變得越來越國際化，而與犯罪活動(dòng)有關(guān)的金融問題也由于科技的日新月異以及金融服務(wù)業(yè)的全球化而變得日益復(fù)雜化。
據(jù)國際貨幣基金組織統(tǒng)計(jì)，全球每年非法洗錢的數(shù)額約占世界國內(nèi)生產(chǎn)總值的2％至5％，介于6000億至1. 8萬億美元之間，且每年以1000億美元的數(shù)額不斷增加。特別是在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)全球化、資本流動(dòng)國際化的情況下，洗錢活動(dòng)對(duì)國際金融體系的安全、對(duì)國際政治經(jīng)濟(jì)秩序的危害極大。
http://cache.baidu.com/c?word=%CF%B4%C7%AE&url=http%3A//news%2Exinhuanet%2Ecom/ziliao/2003%2D03/28/content%5F804710%2Ehtm&b=0&a=1&user=baidu
法律所稱洗錢，系指下列行為：
一、掩飾或隱匿因自己重大犯罪所得財(cái)物或財(cái)產(chǎn)上利益者。
二、掩飾、收受、搬運(yùn)、寄藏、故買或牙保他人因重大犯罪所得財(cái)物或財(cái)產(chǎn)上利益者。
(http://www.ti-taiwan.org/ch.files/pdf.files/money031303.pdf)
不做金錢的奴隸
首先，我們得理解什么是奴隸。在經(jīng)濟(jì)的范疇里，金錢的奴隸是指那些視金錢為生命的主宰，所有行為都圍繞著財(cái)富的積累與獲取。毒販們?yōu)榱烁哳~利潤，甘愿冒險(xiǎn)甚至付出生命的代價(jià)，是金錢奴役力的鮮明例證。而普通人也可能會(huì)陷入這樣的漩渦，為了生活壓力而妥協(xié)，犧牲原則，甚至自己的良知。有人可能會(huì)辯解：“我...
以給錢為由騙女的睡覺算詐騙嗎
賣淫嫖娼的組織是指發(fā)起、建立賣淫集團(tuán)或賣淫窩點(diǎn),將分散的賣淫行為進(jìn)行集中和控制,并在其中起組織作用的行為。例如將分散的賣淫人員串聯(lián)組合成一個(gè)比較固定的賣淫集團(tuán),將咖啡廳、歌舞廳、旅店、出租汽車等組織成為賣淫或者變相賣淫的場(chǎng)所,即屬于比較常見的組織賣淫行為。 策劃是指為組織賣淫活動(dòng)進(jìn)行謀劃布...
體現(xiàn)不同金錢觀的行為表現(xiàn)!
金錢是適應(yīng)商品交換的需要而產(chǎn)生的，隨著商品經(jīng)濟(jì)的高度發(fā)展而逐漸成為財(cái)富的象征。資產(chǎn)階級(jí)金錢觀有兩個(gè)特征，一是“金錢至上”。他們從本階級(jí)和個(gè)人的私利出發(fā)，把金錢放在至高無上的地位，一切向錢看。只要能獲取金錢，可以不擇手段。二是“金錢萬能”。他們夸大金錢的作用，鼓吹“有錢能使鬼推磨”，“...
什么叫非法集資的錢
對(duì)于非法集資行為，國家將依法追究相關(guān)責(zé)任人的法律責(zé)任。對(duì)于投資者而言，應(yīng)提高警惕，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，選擇合法、合規(guī)的投資渠道。在投資前，應(yīng)充分了解投資項(xiàng)目的背景、風(fēng)險(xiǎn)等信息，避免陷入非法集資的陷阱。同時(shí)，也應(yīng)注意保護(hù)個(gè)人信息，避免個(gè)人信息被不法分子利用。總之，非法集資的錢是指通過違法手段籌集...
新手問題?高手說說“刷錢”是什么意思啊?刷錢會(huì)封號(hào)啊。那怎樣刷錢
刷錢是指利用系統(tǒng)存在的漏洞進(jìn)行非法操作，例如復(fù)制物品、虛擬貨幣等。這種行為通常是通過發(fā)現(xiàn)并利用系統(tǒng)中的漏洞，以非正當(dāng)手段獲取利益。一個(gè)常見的例子是，通過抓住系統(tǒng)漏洞，對(duì)同一張?zhí)摂M卡進(jìn)行多次充值，盡管這種操作在正常情況下是不被允許的。這種現(xiàn)象在大學(xué)學(xué)習(xí)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的學(xué)生中可能更為常見。另一個(gè)...
有錢男人身上這特征非常顯眼
有錢的男人不碰新交的女朋友，因?yàn)樗麄冇绣X，有多少女人巴結(jié)他們，有多少女人沒見過面，他們有多在乎你，不是嗎？所以，有錢人要記得看看自己的行為。如果他們慷慨、恭敬、循規(guī)蹈矩，那也是財(cái)富的絕對(duì)象征。第三，有錢的男人更注重生活質(zhì)量。有錢人可能沒有普通人懂得時(shí)尚。但是說到衣服，他們傾向于...
為什么我們要有錢才有善良的資格!
當(dāng)自己的手中，稍微寬裕一點(diǎn)，不用為溫飽而發(fā)愁的時(shí)候，再去同情別人，以此來滿足心理上的需求。這個(gè)需求，也就是人們口中的虛榮心。就像很多噴子，罵那些明星，捐款只是作秀而已。其實(shí)，他們的行為，即使是作秀，本身也是正確的。為啥？即使是做慈善，也一定要讓別人得到某些東西。如果當(dāng)一個(gè)人做了好事...
打車不給錢跑了屬于什么行為
法律分析：市民乘坐出租車不給錢，是屬于違法行為的。所謂違法行為，通常是指違反現(xiàn)行法律，給社會(huì)造成某種危害的、有過錯(cuò)的行為。違法行為按照情節(jié)嚴(yán)重程度分為一般違法行為以和嚴(yán)重違法行為（即犯罪行為），可分為行政違法行為、民事違法行為、刑事違法行為和違憲行為。而民事違法行為分為違反合同行為和侵權(quán)...
借錢和借錢有什么區(qū)別
借錢和借錢沒有區(qū)別。借錢這一行為本身指的是一個(gè)人向另一個(gè)人或機(jī)構(gòu)提供資金的行為，無論你是主動(dòng)借給別人錢還是別人向你借都是基于相互的信任和需求。無論在何種情境下，借錢的基本概念和過程都是相似的。以下是對(duì)借錢行為的詳細(xì)解釋：一、借錢的基本含義 借錢是指一方將貨幣轉(zhuǎn)移給另一方使用，并通常...
朋友騙朋友的錢屬于什么行為
處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。信用卡套現(xiàn)的行為不見得都屬于詐騙，首先來說，信用卡的套現(xiàn)是指持卡人不是通過正常的合法手續(xù)，譬如說在銀行柜臺(tái)或者A機(jī)，...
相關(guān)評(píng)說：
曲水縣細(xì)虛： ______ 經(jīng)典的洗錢行為分作三個(gè)階段: 1、培植階段(placement stage),或稱為入賬階段.即通過存款、電匯或其他途徑把不法錢財(cái)放入一個(gè)金融機(jī)構(gòu). 2、處置階段(layering stage),也稱為分賬階段.即通過多層次復(fù)雜的轉(zhuǎn)賬交易使犯罪活動(dòng)得來的錢財(cái)脫離其來源. 3、融合階段(integration stage),即以顯然合法的轉(zhuǎn)賬交易為掩護(hù),隱瞞不法錢財(cái)?shù)恼鎸?shí)身份. 洗錢的途徑 1、通過金融機(jī)構(gòu)的洗錢犯罪 2、非金融機(jī)構(gòu)的洗錢犯罪 3、地下錢莊的洗錢犯罪
曲水縣細(xì)虛： ______ 洗錢就是利用權(quán)力、關(guān)系,將不法所得的錢財(cái)從非法、不正當(dāng)轉(zhuǎn)變成合法、正當(dāng)?shù)腻X財(cái),是一種嚴(yán)重的犯罪行為,也是全世界重點(diǎn)打擊的犯罪行為.
曲水縣細(xì)虛： ______ “洗錢” (Money Laundering) 是指將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益,通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì),使其在形式上合法化的行為. 現(xiàn)代各國法律對(duì)洗錢的解釋不...
曲水縣細(xì)虛： ______ 商務(wù)印書館《英漢證券投資詞典》解釋洗錢(launder):將非法資金放入合法經(jīng)營過程或銀行賬戶內(nèi),以掩蓋其原始來源,使之合法化.現(xiàn)代意義上的洗錢是指將走私犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、賣淫犯罪、販毒犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益,通過金融機(jī)構(gòu)以各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質(zhì),使其在形式上合法化的行為.簡(jiǎn)明扼要來說,洗錢是指“通過合法的活動(dòng)或建設(shè)將違法獲得的收入隱藏、偽裝或投資的過程”.
曲水縣細(xì)虛： ______ 洗錢就是通過隱瞞.掩飾非法資金的來源和性質(zhì),通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程. 主要有:提供資金帳戶.協(xié)助轉(zhuǎn)換財(cái)產(chǎn)形式.協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等..
曲水縣細(xì)虛： ______ 洗錢是指犯罪分子通過一系列金融帳戶轉(zhuǎn)移非法資金,以便掩蓋資金的來源、擁有者的身份,或是使用資金的最終目的.需要“清洗”的非法錢財(cái)一般都可能與恐怖主義、毒品交易或是集團(tuán)犯罪有關(guān).
曲水縣細(xì)虛： ______ 洗錢,是指將犯罪所得及其收益通過交易、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換等各種方式加以合洗錢,行為,法化,以逃避法律制裁的行為.通俗的說,就是將“黑錢”清洗為“白錢”的犯罪行為.另外,國際上被納入洗錢的還有:把合法資金變成黑錢用于非法用途;把一種合法資金變成另一種表面也合法的資金以侵占;把合法收入通過洗錢以逃避監(jiān)管和稅收.
曲水縣細(xì)虛： ______ 洗錢是指犯罪分子通過一系列金融帳戶轉(zhuǎn)移非法資金,以便掩蓋資金的來源、擁有者的身份,或是使用資金的最終目的.需要“清洗”的非法錢財(cái)一般都可能與恐怖主義、毒品交易或是集團(tuán)犯罪有關(guān).
曲水縣細(xì)虛： ______ 改變錢的來源、性質(zhì)使之成為合法的錢-這個(gè)過程就叫洗錢! 這些錢當(dāng)然都是些黑社會(huì),走私,毒品交易產(chǎn)生的收益. 有三個(gè)環(huán)節(jié):入帳,分帳,整合 這里面的意思很深,環(huán)節(jié)也很復(fù)雜!他們一般會(huì)想盡一切辦法去洗,比如買樓賣樓. 總之洗錢是一種犯罪的行為!
曲水縣細(xì)虛： ______ 洗錢是指犯罪分子通過一系列金融帳戶轉(zhuǎn)移非法資金,以便掩蓋資金的來源、擁有者的身份,或是使用資金的最終目的.需要“清洗”的非法錢財(cái)一般都可能與恐怖主義、毒品交易或是集團(tuán)犯罪有關(guān).
